投資信託の配当金とは？仕組みや受け取り方の注意点
投資信託の利益の一つに、配当金と呼ばれる仕組みがあります。
今回の記事では、配当金の仕組みや受け取り方についてわかりやすく解説しています。
配当金の種類や仕組み
配当とは、企業が株主に利益を分配することです。
分配金の仕組み
企業が利益または余剰を得るときに、余剰分を株主への配当として利益の一部を支払うことができます。
分配されなかった分については、事業に再投資されたものとみなされます。
つまり、当粘土の利益及び前年度の利益剰余金が分配に利用できる仕組みとなっています。
分配金は必ずもらえるのか？
分配金が出るか出ないかについては、出ないものもあります。
分配金が出ない投資信託の場合は、運用式任に組み込まれて運用されていく流れとなっています。
分配金の種類
分配金には、2つの種類があります。
- 普通分配金
- 特別分配金
それぞれの違いについて、表でまとめました。
| 普通分配金 | 運用によって得られた利益を投資家に支払う |
| 特別分配金 | 利益ではなく、元本の一部を投資家に戻すという仕組み |
特別分配金は元本を下回る部分から支払われるのが特徴です。
ですから、特別分配金は、利益というよりも「元本の一部が戻ってきた」だけとなり、利益とは言えませんが、課税対象にもなりません。
分配金の受け取り方
分配金を受け取る方法は2つあります。
- 再投資にする
- 利益をそのまま受け取る
それぞれの特徴をご紹介します。
利益を再分配する方法
「分配金」を受け取った際には、そのまま再投資に回すことが可能です。
分配金を受け取ってしまえば、手元の現金は増えます。
しかし、その分配金分の運用資金が減少します。
つまり、分配分を再投資することで、投資の規模を大きくすることが可能になります。
受け取り方の注意点
、人によって異なりますが、定期的に現金収入を得る目的で投資信託を利用する方は、そのまま受け取るほうが良いでしょう。
利回りを受け取るタイミングは、年1回、2回、4回、隔月、毎月などいろいろあります。
ただ分配金を受け取れば、運用資産は減少するという仕組みがありますので、再投資する場良いよりも運用効率が低下するのが注意点といえます。
税金の注意点
投資信託を運用する際には、税金にも注意が必要です。
普通分配金は、利益ですから、課税されます。
再投資した際にも、一度受け取っていますので、税金がかかります。
しかし、特別分配金には、課税されません。
日経225miniの分配金とは
投資信託の中では、上場日経225miniという愛称で呼ばれております。
分配金の実績
年度ごとに1万口あたりの分配原資をご紹介します。
| 年月 | 分配金 |
| 2022年7月8日 | 130円 |
| 2022年1月8日 | 230円 |
| 2021年7月8日 | 90円 |
| 2021年1月8日 | 190円 |
| 2020年7月8日 | 210円 |
過去のデータは、ダウンロードが可能なサービスも多いため、これから始めようと思っている方は、まずはさまざまなサービスのデータを確認しておくことも大切です。
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